1. Identificación del responsable

La presente Política de Privacidad corresponde a BlockSwift SpA, RUT 78.031.509-1, sociedad constituida en Chile, con domicilio en Serrano 63, Santiago de Chile, Chile.

Esta política tiene por objeto informar a clientes, usuarios, representantes, proveedores, beneficiarios y terceros sobre la forma en que BlockSwift recopila, utiliza, almacena, protege y trata datos personales en el marco de sus servicios, sitio web, plataforma, procesos operativos y actividades de cumplimiento.

2. Datos personales que podemos recopilar

BlockSwift podrá recopilar y tratar información necesaria para la identificación, validación, operación, documentación, cumplimiento y trazabilidad de sus servicios. Esta información puede incluir:

• Datos de identificación: nombre, RUT, NIT, documento de identidad, nacionalidad y datos del representante legal.
• Datos de contacto: correo electrónico, teléfono, dirección y empresa asociada.
• Datos societarios y comerciales: razón social, constitución, poderes, representantes, accionistas, beneficiarios finales y documentación empresarial.
• Datos financieros y bancarios: cuentas bancarias, bancos, comprobantes, extractos, datos de transferencia, facturas, proformas y respaldos de pago.
• Datos de operaciones: órdenes, montos, monedas, proveedores, beneficiarios, instrucciones, estados, fechas y documentos asociados.
• Datos relacionados con activos digitales: wallets, redes, hashes, montos, comprobantes y registros transaccionales, cuando corresponda.
• Datos de cumplimiento: antecedentes KYC, KYB, origen de fondos, revisión de contrapartes, beneficiarios y señales de riesgo.
• Datos técnicos: dirección IP, registros de acceso, navegador, dispositivo, fecha, hora, logs y actividad en la plataforma.
• Comunicaciones: correos, mensajes, formularios, tickets, solicitudes, respuestas y archivos adjuntos.

3. Finalidades del tratamiento

Los datos personales podrán ser utilizados para las siguientes finalidades:

• Registrar clientes, usuarios, empresas, representantes, proveedores y beneficiarios.
• Validar identidad, representación legal y antecedentes documentales.
• Revisar solicitudes, operaciones, beneficiarios, bancos, wallets, proveedores y documentación asociada.
• Evaluar origen de fondos, coherencia comercial y trazabilidad de operaciones.
• Gestionar órdenes, contratos, comprobantes, cotizaciones, reportes y respaldos documentales.
• Coordinar procesos operativos, pagos, liquidaciones, instrucciones o servicios solicitados por el cliente.
• Cumplir obligaciones legales, tributarias, contables, contractuales, regulatorias y de auditoría.
• Prevenir fraude, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, uso indebido de la plataforma y riesgos operativos.
• Atender consultas, solicitudes, reclamos, requerimientos comerciales, operativos o de cumplimiento.
• Mejorar la seguridad, funcionamiento, trazabilidad y calidad de los servicios de BlockSwift.

4. Base para el tratamiento de datos

BlockSwift tratará los datos personales cuando sea necesario para la ejecución de servicios solicitados por el cliente, la gestión de una relación contractual o precontractual, el cumplimiento de obligaciones legales, la prevención de riesgos, la seguridad de sus operaciones, el interés legítimo de la empresa o el consentimiento del titular cuando corresponda.

5. Conservación de la información

BlockSwift conservará la información durante el tiempo necesario para cumplir con las finalidades indicadas en esta política, mantener respaldo documental, responder a auditorías, cumplir obligaciones legales, contables, tributarias, contractuales, regulatorias o atender eventuales requerimientos de autoridades competentes.

Cuando la información deje de ser necesaria, BlockSwift podrá eliminarla, anonimizarla, bloquearla o conservarla únicamente cuando exista una obligación legal, contractual, operativa o de cumplimiento que lo justifique.

6. Comunicación de datos a terceros

BlockSwift podrá compartir información con terceros únicamente cuando sea necesario para prestar sus servicios, ejecutar una operación, cumplir obligaciones legales o contractuales, prevenir riesgos, realizar revisiones de cumplimiento o atender requerimientos de autoridad.

Estos terceros pueden incluir bancos, proveedores de pago, proveedores tecnológicos, servicios de nube, plataformas de verificación, asesores legales, contables, auditores, proveedores de cumplimiento, contrapartes operativas y autoridades competentes.

BlockSwift no vende datos personales a terceros.

7. Transferencias internacionales

Dada la naturaleza de los servicios de BlockSwift, ciertos datos pueden ser tratados, almacenados o comunicados a proveedores, plataformas, bancos, servicios tecnológicos, contrapartes o servicios ubicados fuera de Chile, cuando ello sea necesario para la operación, soporte tecnológico, revisión documental, cumplimiento o prestación del servicio.

8. Seguridad de la información

BlockSwift aplica medidas técnicas, administrativas y organizacionales razonables para proteger los datos contra pérdida, acceso no autorizado, uso indebido, alteración, divulgación, destrucción o tratamiento no autorizado.

• Control de accesos y asignación de permisos por rol.
• Uso de cuentas individuales y, cuando corresponda, autenticación multifactor.
• Revisión de permisos y retiro de accesos no necesarios.
• Resguardo documental en repositorios controlados.
• Registro de operaciones, documentos, estados y trazabilidad interna.
• Respaldos, controles sobre proveedores y revisión de incidentes.
• Políticas internas de confidencialidad, seguridad y cumplimiento.

9. Uso de herramientas tecnológicas e inteligencia artificial

BlockSwift podrá utilizar herramientas tecnológicas, automatizaciones, sistemas de análisis documental o inteligencia artificial para apoyar procesos internos, ordenar información, generar reportes, revisar documentos, mejorar la trazabilidad y aumentar la eficiencia operacional.

El uso de estas herramientas no reemplaza los controles internos, la revisión humana cuando corresponda ni las decisiones de cumplimiento aplicables a cada operación.

10. Derechos de los titulares

Los titulares de datos personales podrán solicitar, cuando corresponda conforme a la normativa aplicable, acceso, rectificación, actualización, eliminación, oposición, bloqueo, portabilidad u otros derechos reconocidos por la legislación vigente.

Para ejercer estos derechos, el titular deberá enviar una solicitud indicando su nombre, documento de identificación, solicitud concreta y medio de contacto.

11. Exactitud de los datos entregados

El usuario declara que la información entregada a BlockSwift es verdadera, completa, actualizada y verificable. El usuario será responsable de informar oportunamente cualquier modificación relevante en sus datos personales, antecedentes de empresa, representantes, beneficiarios, bancos, wallets, proveedores o instrucciones operativas.

12. Cookies y datos de navegación

El sitio web de BlockSwift podrá utilizar cookies, registros técnicos, herramientas de analítica o tecnologías similares para mejorar la navegación, seguridad, funcionamiento, medición de uso y experiencia del usuario.

El usuario podrá configurar o deshabilitar cookies desde su navegador, sin perjuicio de que algunas funciones del sitio puedan verse afectadas.

13. Cambios en esta política

BlockSwift podrá actualizar esta Política de Privacidad para adecuarla a cambios legales, tecnológicos, operativos, regulatorios, de seguridad o de cumplimiento. La versión vigente estará disponible en el sitio web.